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如果您负责组织内的法规合规性，您可能已经遇到过“了解您的客户”或“KYC”法规。这项反洗钱法规有助于预防金融犯罪。

然而，一些企业不确定 KYC 规则、如何遵守这些规则或这些规则是否适用于他们。

在本文中，您将了解什么是“了解您的客户”，哪些企 法国赌博数据 业需要遵守以及 KYC 流程如何运作。

您还将了解如何将 KYC 检查纳入您的客户入职流程，以及新兴技术对 KYC 的未来意味着什么。



什么是了解你的客户？
了解你的客户 (KYC) 是一套用于验证客户身份以防止金融犯罪的法规和标准。这些规则有时被称为“了解你的客户”，重点是评估客户对企业构成的风险。

KYC 是反洗钱 (AML) 法规的广泛合规性的一部分。AML 旨在通过防止洗钱来打击恐怖主义融资、欺诈和其他非法活动。

注：洗钱是通过与合法实体的交易来隐瞒非法所得资金来源的犯罪行为。


金融行动特别工作组 (FATF) 是一个政府间组织，它为其成员国制定 KYC 和其他反洗钱法律的国际标准。这些国家包括美国、加拿大和大多数欧洲国家。

注意：在美国，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 负责执行 KYC 和其他反洗钱法规。根据 2001 年美国爱国者法案，受监管企业必须遵守这些规则。


企业主必须严格评估风险并验证身份，以满足 KYC 监管要求。合规意味着对新客户进行 KYC 检查、进行尽职调查并持续监控风险。



哪些类型的企业需要了解您的客户？
“了解您的客户”和其他反洗钱法规适用于任何易受洗钱或欺诈影响的企业。

KYC 要求适用于银行、建筑协会和信用合作社。加密货币交易所和钱包提供商也必须遵守法规。

这些规则也适用于许多其他金融服务机构，包括：

资产管理人

养老金提供者

消费信贷服务

汇款服务

支付机构

保险箱服务

事情不止于此。任何处理来自个人或组织的大笔资金的企业都容易受到洗钱或欺诈的威胁。因此，它必须遵守 KYC 规则。

委托业务包括会计师和审计师、税务顾问和独立财务顾问（IFA），以及来自金融机构外部的其他类型公司，例如：

高价值艺术品经销商

地产经纪人和租赁经纪人

赌场和博彩运营商

律师

对于所有企业来说，了解 KYC 和其他他们，并采取必要的措施遵守法规，这一点至关重要。

如果您不确定您的企业是否需要遵守这些规则，请咨询您所在地区的相关监管机构。

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