进行银行往来调节不是强制性的，但强烈建议控制公司的财务。
它是通过将所有银行业务活动与您的运营联系起来来证明其合理性。在这里，我们将了解它到底是什么，并解决关于如何做到这一点的最常见的疑问。
什么是银行余额调节表？
如果我们必须用一句话来定义银行调节表，我们会说它是汇集公司会计记录及其银行账户变动的控制流程。其目标是发现并纠正企业会计中可能致命的错误。
简而言之，“调解”意味着使两件事兼容。而且，在业务领域，银行对账意味着将您的账户中发生的情况与银行账户中反映的情况保持一致。这是公司为控制其账户和流动而执行的程序。
这样可以将公司在帐户（无论是支票帐户还是储蓄帐户）上记录的会计票据与银行交易进行比较。
换句话说，将银行在月底发送给我们 副总裁通信官电子邮件列表 的报表与我们记录的公司当月产生的收入和支出的操作进行比较。并确保它们匹配。
我们必须确定银行的每笔交易都属于发票。例如：
我们从 Endesa 收取了 100 欧元的费用，并将其与您之前发送给我们的电费账单进行核对。
另一方面，我们从摄影服务付费中获得了价值 1000 欧元的收入。我们必须保留向客户开具的发票，并查看金额是否相符。
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银行余额调节表有什么用？
银行调节表成为任何企业会计中的关键流程有四个主要原因......
检测错误
没有人喜欢不愉快的意外，和解可以帮助你百分百地减少这些意外。
还要考虑到，您在执行此过程时发现的错误可能来自您的业务内部，但也可能会导致您被收取了一些不应该收取的费用。错误总是会发生，所以重要的是及时发现它们。
检查交易
这是经常发生的事情：突然，银行余额调节表显示了尚未经过公司会计处理的交易的银行对账单。没问题，您还有时间正确考虑。
控制公司的绩效。
显然，最终，公司会计（和经济状况）的全景图会从这个对账过程中出现。这不仅仅是相关的，因为它将使您能够更加确定地做出未来的决定。
防止损失
正如银行往来余额调节表可以帮助您为未来做出积极的决策一样，它还可以帮助您发现无法正常工作、正在产生损失且需要紧急审查和重新考虑的系统。
会计小部件图像 - 银行对账
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我什么时候需要进行银行往来余额调节表？
银行对账通常每月进行一次，但许多公司决定缩短周期并减少频率。没有规则或标准化程序。这完全取决于您对帐户的感觉如何。
不匹配是如何发生的？
银行的期末余额与公司会计账簿中的信息不符是正常的。以下是最常见的原因之一：
记录比赛的时间不同。银行往往需要更长的时间。
尚未兑现的支票。
账簿中尚未由银行支付的托运。
公司尚未记录的借方和贷方票据。
会计师插入公司信息时出现错误。
我需要做哪些银行往来余额调节表？
在开始调节期间之前，必须更新公司的会计数据。此外，您还需要：
您的银行每月向您发送的银行对账单。如果您有网上银行服务，您可以从那里访问动态。
发票的签发和接收、机票、支票的签发和兑现、存款的接收、现金的提取。也就是说，当月对您的一个或多个银行帐户进行的所有变动。
上个月或上一期间的银行往来余额调节表，用于检查最终余额和任何待处理的调整。
稍后我们将看到如何自动执行银行对账。在这种情况下，您只需从会计软件连接到您的银行即可导入银行对账单。